I clienti di Sberbank sfuggono alle sanzioni: rivelati i flussi di denaro verso l'Europa!

I clienti di Sberbank sfuggono alle sanzioni: rivelati i flussi di denaro verso l'Europa!

Dall’inizio della guerra in Ucraina le sanzioni contro la Russia hanno avuto ripercussioni significative sulle operazioni di pagamento delle banche russe. Nonostante queste misure restrittive, esistono vie alternative attraverso le quali sono ancora possibili trasferimenti di denaro all’estero, in particolare verso l’Europa. Un esempio di questi meccanismi è Sberbank, la più grande banca russa, che ha trovato i mezzi per facilitare questi trasferimenti. Forte Mercurio I clienti di Sberbank possono trasferire fondi all'estero attraverso banche occidentali non autorizzate come Revolut e N26, convertendo i rubli in euro.

Un dipendente di Sberbank ha spiegato che i trasferimenti per numero di carta possono essere elaborati fino a 500.000 rubli al giorno e fino a tre milioni di rubli al mese. Questi trasferimenti sono difficili da tracciare, il che li rende particolarmente attraenti per i clienti di Sberbank. Inizialmente, dopo le restrizioni imposte dall’UE e dal sistema SWIFT, la banca era un attore importante nelle transazioni di pagamento internazionali, il cui accesso era severamente limitato.

Metodi di trasferimento e paesi

I clienti di Sberbank utilizzano percorsi di trasferimento complessi per inviare fondi in Europa. Questi trasferimenti di solito avvengono tramite intermediari esteri, dove i rubli vengono convertiti in valute digitali. Aggirare le sanzioni consente di trasferire importi come trasferimenti privati ​​o commissioni di servizio. Il denaro può essere trasferito a diversi paesi, tra cui Azerbaigian, Armenia, Bielorussia, Kazakistan e Turchia, ma non agli Stati membri dell’UE.

Secondo quanto riferito, le società russe e tedesche hanno iniziato a rivolgersi alle banche in Cina, Kazakistan e Turchia. Tuttavia, gli istituti cinesi hanno ora interrotto le transazioni di pagamento con le banche russe per paura di sanzioni. Ciò ha ulteriormente aumentato la pressione sui sistemi bancari alternativi.

Le reazioni dei fornitori di servizi

L'offerta di Revolut e N26, molto attive nel campo dei servizi bancari digitali, rimane in piedi nonostante i tentativi di aggirarli. Entrambe le banche sottolineano il rispetto delle norme sulle sanzioni e il monitoraggio delle attività sospette. N26 conduce controlli continui per identificare e prevenire abusi e possibili elusioni dei controlli delle sanzioni. Queste misure fanno parte delle loro politiche aziendali per garantire che nessuna transazione finanziaria violi le normative.

Mentre Sberbank continua a facilitare in vari modi i trasferimenti di denaro all’estero, il panorama finanziario internazionale rimane instabile a causa delle sanzioni. La complessa gestione dei trasferimenti di denaro tra Russia ed Europa sta diventando una questione sempre più rilevante nell’attuale situazione economica.