Klanten van Sberbank ontwijken sancties: geldstromen naar Europa onthuld!

Klanten van Sberbank ontwijken sancties: geldstromen naar Europa onthuld!

De sancties tegen Rusland hebben sinds het begin van de oorlog in Oekraïne het betalingsverkeer voor Russische banken aanzienlijk beïnvloed. Ondanks deze beperkende maatregelen zijn er alternatieve routes waarlangs geldoverdrachten naar het buitenland, vooral naar Europa, nog steeds mogelijk zijn. Een voorbeeld van deze mechanismen is Sberbank, de grootste bank van Rusland, die middelen heeft gevonden om deze overdrachten te vergemakkelijken. Luidruchtig Kwik Klanten van Sberbank kunnen geld naar het buitenland overboeken via niet-goedgekeurde westerse banken zoals Revolut en N26, waarbij roebels in euro's worden omgezet.

Een medewerker van Sberbank legde uit dat overboekingen per kaartnummer dagelijks tot 500.000 roebel en maandelijks tot drie miljoen roebel kunnen worden verwerkt. Deze overboekingen zijn moeilijk te volgen, wat ze bijzonder aantrekkelijk maakt voor klanten van Sberbank. Oorspronkelijk was de bank, na de beperkingen opgelegd door de EU en het SWIFT-systeem, een belangrijke speler in het internationale betalingsverkeer, waarvan de toegang ernstig beperkt was.

Overdrachtsmethoden en landen

Klanten van Sberbank gebruiken complexe overboekingsroutes om geld naar Europa te sturen. Deze overdrachten vinden meestal plaats via buitenlandse tussenpersonen, waar roebels worden omgezet in digitale valuta. Door de sancties te omzeilen, kunnen bedragen worden overgemaakt als privéoverboekingen of servicekosten. Geld kan worden overgemaakt naar allerlei landen, waaronder Azerbeidzjan, Armenië, Wit-Rusland, Kazachstan en Turkije, maar niet naar EU-lidstaten.

Russische en Duitse bedrijven zijn naar verluidt begonnen zich tot banken in China, Kazachstan en Turkije te wenden. Chinese instellingen hebben inmiddels echter het betalingsverkeer met Russische banken stopgezet uit angst voor sancties. Dit heeft de druk op alternatieve banksystemen verder vergroot.

Reacties van de dienstverleners

Het aanbod van Revolut en N26, die zeer actief zijn op het gebied van digitale bankdiensten, blijft bestaan ​​ondanks de pogingen om deze te omzeilen. Beide banken benadrukken dat zij de sanctieregels naleven en verdachte activiteiten monitoren. N26 voert voortdurend audits uit om misbruik en mogelijke omzeiling van sanctiecontroles te identificeren en te voorkomen. Deze maatregelen maken deel uit van hun bedrijfsbeleid om ervoor te zorgen dat geen enkele financiële transactie in strijd is met de regelgeving.

Hoewel Sberbank op verschillende manieren geldoverdrachten naar het buitenland blijft faciliteren, blijft het internationale financiële landschap onrustig als gevolg van sancties. De complexe afhandeling van geldoverdrachten tussen Rusland en Europa wordt een steeds relevanter probleem in de huidige economische situatie.