Os clientes do Sberbank evitam sanções: são revelados fluxos de dinheiro para a Europa!

Os clientes do Sberbank evitam sanções: são revelados fluxos de dinheiro para a Europa!

As sanções contra a Rússia afectaram significativamente as transacções de pagamento dos bancos russos desde o início da guerra na Ucrânia. Apesar destas medidas restritivas, existem rotas alternativas através das quais as transferências de dinheiro para o estrangeiro, especialmente para a Europa, ainda são possíveis. Um exemplo destes mecanismos é o Sberbank, o maior banco da Rússia, que encontrou meios para facilitar estas transferências. Alto Mercúrio Os clientes do Sberbank podem transferir fundos para o exterior através de bancos ocidentais não sancionados, como Revolut e N26, convertendo rublos em euros.

Um funcionário do Sberbank explicou que as transferências por número de cartão podem ser processadas até 500.000 rublos por dia e até três milhões de rublos por mês. Estas transferências são difíceis de rastrear, o que as torna particularmente atractivas para os clientes do Sberbank. Originalmente, após as restrições impostas pela UE e pelo sistema SWIFT, o banco era um importante player nas transações de pagamentos internacionais, cujo acesso era severamente restringido.

Métodos de transferência e países

Os clientes do Sberbank utilizam rotas de transferência complexas para enviar fundos para a Europa. Estas transferências geralmente ocorrem através de intermediários estrangeiros, onde os rublos são convertidos em moedas digitais. Contornar as sanções permite que valores sejam transferidos como transferências privadas ou taxas de serviço. O dinheiro pode ser transferido para vários países, incluindo o Azerbaijão, a Arménia, a Bielorrússia, o Cazaquistão e a Turquia, mas não para os Estados-Membros da UE.

As empresas russas e alemãs começaram a recorrer a bancos na China, no Cazaquistão e na Turquia. No entanto, as instituições chinesas interromperam agora as transações de pagamento com bancos russos por medo de sanções. Isto aumentou ainda mais a pressão sobre sistemas bancários alternativos.

Reações dos prestadores de serviço

A oferta da Revolut e do N26, muito ativos no domínio dos serviços bancários digitais, mantém-se apesar das tentativas de os contornar. Ambos os bancos enfatizam que cumprem os regulamentos de sanções e monitoram atividades suspeitas. O N26 realiza auditorias contínuas para identificar e prevenir abusos e possível evasão dos controles de sanções. Essas medidas fazem parte das políticas da empresa para garantir que nenhuma transação financeira viole os regulamentos.

Embora o Sberbank continue a facilitar as transferências de dinheiro para o estrangeiro de várias formas, o cenário financeiro internacional permanece incerto devido às sanções. O complexo tratamento das transferências de dinheiro entre a Rússia e a Europa está a tornar-se uma questão cada vez mais relevante na actual situação económica.