Clienții Sberbank se sustrage de la sancțiuni: fluxurile de bani către Europa dezvăluite!

Clienții Sberbank se sustrage de la sancțiuni: fluxurile de bani către Europa dezvăluite!

Sancțiunile împotriva Rusiei au afectat în mod semnificativ tranzacțiile de plată pentru băncile rusești de la începutul războiului din Ucraina. În ciuda acestor măsuri restrictive, există rute alternative prin care transferurile de bani în străinătate, în special în Europa, sunt încă posibile. Un exemplu al acestor mecanisme este Sberbank, cea mai mare bancă din Rusia, care a găsit mijloace pentru a facilita aceste transferuri. Tare Mercur Clienții Sberbank pot transfera fonduri în străinătate prin bănci occidentale nesancționate precum Revolut și N26, transformând ruble în euro.

Un angajat al Sberbank a explicat că transferurile pe număr de card pot fi procesate până la 500.000 de ruble zilnic și până la trei milioane de ruble lunar. Aceste transferuri sunt greu de urmărit, ceea ce le face deosebit de atractive pentru clienții Sberbank. Inițial, după restricțiile impuse de UE și de sistemul SWIFT, banca a fost un jucător important în tranzacțiile internaționale de plată, al căror acces era sever restricționat.

Metode de transfer și țări

Clienții Sberbank folosesc rute complexe de transfer pentru a trimite fonduri în Europa. Aceste transferuri au loc de obicei prin intermediari străini, unde rublele sunt convertite în monede digitale. Ocolirea sancțiunilor permite ca sume să fie transferate ca transferuri private sau taxe de servicii. Banii pot fi transferați într-o varietate de țări, inclusiv în Azerbaidjan, Armenia, Belarus, Kazahstan și Turcia, dar nu și în statele membre ale UE.

Companiile rusești și germane au început să apeleze la bănci din China, Kazahstan și Turcia. Cu toate acestea, instituțiile chineze au oprit acum tranzacțiile de plată cu băncile rusești de teama sancțiunilor. Acest lucru a crescut și mai mult presiunea asupra sistemelor bancare alternative.

Reacțiile furnizorilor de servicii

Oferta Revolut și N26, care sunt foarte active în domeniul serviciilor bancare digitale, rămâne în vigoare în ciuda încercărilor de a le ocoli. Ambele bănci subliniază că respectă reglementările privind sancțiunile și monitorizează activitățile suspecte. N26 efectuează audituri continue pentru a identifica și a preveni abuzul și posibila eludare a controalelor de sancțiuni. Aceste măsuri fac parte din politicile companiei lor pentru a se asigura că nicio tranzacție financiară nu încalcă reglementările.

În timp ce Sberbank continuă să faciliteze transferurile de bani în străinătate în diferite moduri, peisajul financiar internațional rămâne nerezolvat din cauza sancțiunilor. Gestionarea complexă a transferurilor de bani între Rusia și Europa devine o problemă din ce în ce mai relevantă în situația economică actuală.