DRÜ: Нови задължения за застрахователните посредници под микроскоп!

DRÜ: Нови задължения за застрахователните посредници под микроскоп!

Цифровият преглед на пенсиите (DRÜ) е в редовна експлоатация от януари 2024 г. и представлява значителна иновация в информационния пейзаж за пенсионно осигуряване. Целта на закона за националния цифров преглед на пенсиите е да обедини информацията за пенсионното осигуряване и да подобри информационната ситуация за законово, фирмено и частно пенсионно осигуряване. Това беше особено необходимо, тъй като предишната информация често беше трудна за сравняване и разбиране. Потребителите оценяват надеждността и разбираемостта на информацията на DRÜ, която сега се използва от около 3,1 милиона души.

DRÜ, управляван от Централната служба за цифров преглед на пенсиите (ZfDR) от името на Германската пенсионноосигурителна федерация (DRV Bund), изисква пенсионните институции с над 1000 искания да се регистрират и да създадат необходимите интерфейси. Всички доставчици на продукти за пенсионно осигуряване вече са изброени в прегледа, който предоставя изчерпателен преглед на индивидуалните изисквания.

Задължения на посредниците

Доклад на адвокатската кантора Wirth-Rechtsanwälte разглежда задълженията на брокерите и посредниците във връзка с DRÜ. Най-важните въпроси са:

• Ob Vermittler verpflichtet sind, die DRÜ-Daten in ihre Beratung einzubeziehen.
• Ob sie die DRÜ-Daten aktiv abrufen müssen oder ob sie sich auf Kundenangaben verlassen können.
• Welche Dokumentationspflichten im Beratungsprotokoll bezüglich der DRÜ bestehen.

Докладът стига до заключението, че DRÜ е незаменим инструмент за обективно определяне на нуждите от осигуряване за старост. Съгласно раздел 61 VVG застрахователните брокери са длъжни да вземат под внимание данните от DRÜ, докато това задължение се прилага за застрахователните агенти в изключителни случаи. Използването на DRÜ създава надеждна основа за съвети и може да сведе до минимум рисковете от отговорност.

Поддръжка на посредници

Законът, който създаде дигиталния пенсионен преглед, също така подпомага посредниците при изпълнението на законовите им задължения, особено в сложни пенсионни ситуации. За да се докаже, че индивидуалните нужди са оценени, документацията за консултация трябва да съдържа ключови констатации от DRÜ.

DRÜ предлага на гражданите удобен за потребителя преглед без бариери. Всеки, който се интересува, е поканен да изпробва прегледа на цифровите пенсии и да даде ценна обратна връзка. Въвеждането на това цифрово решение е стъпка в правилната посока за значително подобряване на прозрачността и достъпа до информация в сектора на пенсионното планиране. Допълнителна информация е достъпна на Застрахователен журнал и Преглед на пенсиите.