DRÜ: Νέες υποχρεώσεις για τους ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές στο μικροσκόπιο!

DRÜ: Νέες υποχρεώσεις για τους ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές στο μικροσκόπιο!

Το Digital Pension Overview (DRÜ) λειτουργεί τακτικά από τον Ιανουάριο του 2024 και αντιπροσωπεύει μια σημαντική καινοτομία στο τοπίο πληροφόρησης για την παροχή συντάξεων. Ο στόχος του νόμου για την επισκόπηση της ψηφιακής σύνταξης σε εθνικό επίπεδο είναι να ομαδοποιήσει πληροφορίες σχετικά με τις συνταξιοδοτικές παροχές και να βελτιώσει την κατάσταση πληροφόρησης για τις νόμιμες, εταιρικές και ιδιωτικές συνταξιοδοτικές παροχές. Αυτό ήταν ιδιαίτερα απαραίτητο επειδή οι προηγούμενες πληροφορίες ήταν συχνά δύσκολο να συγκριθούν και να κατανοηθούν. Οι χρήστες εκτιμούν την αξιοπιστία και την κατανόηση των πληροφοριών DRÜ, οι οποίες χρησιμοποιούνται τώρα από περίπου 3,1 εκατομμύρια άτομα.

Το DRÜ, το οποίο λειτουργεί το Κεντρικό Γραφείο Ψηφιακής Επισκόπησης Συντάξεων (ZfDR) για λογαριασμό της Γερμανικής Ομοσπονδίας Ασφάλισης Συντάξεων (DRV Bund), απαιτεί από τα συνταξιοδοτικά ιδρύματα με περισσότερες από 1.000 αιτήσεις να εγγραφούν και να δημιουργήσουν τις απαραίτητες διεπαφές. Όλοι οι πάροχοι προϊόντων συνταξιοδοτικών παροχών παρατίθενται πλέον στην επισκόπηση, η οποία παρέχει μια ολοκληρωμένη επισκόπηση των επιμέρους απαιτήσεων.

Υποχρεώσεις διαμεσολαβητών

Μια έκθεση από τη δικηγορική εταιρεία Wirth-Rechtsanwälte εξετάζει τις υποχρεώσεις των μεσιτών και των διαμεσολαβητών σε σχέση με το DRÜ. Οι πιο σημαντικές ερωτήσεις είναι:

• Ob Vermittler verpflichtet sind, die DRÜ-Daten in ihre Beratung einzubeziehen.
• Ob sie die DRÜ-Daten aktiv abrufen müssen oder ob sie sich auf Kundenangaben verlassen können.
• Welche Dokumentationspflichten im Beratungsprotokoll bezüglich der DRÜ bestehen.

Η έκθεση καταλήγει στο συμπέρασμα ότι το DRÜ είναι ένα απαραίτητο εργαλείο για τον αντικειμενικό προσδιορισμό των αναγκών παροχής ασφάλισης γήρατος. Σύμφωνα με το Άρθρο 61 VVG, οι ασφαλιστικοί μεσίτες υποχρεούνται να λαμβάνουν υπόψη τα δεδομένα DRÜ, ενώ αυτή η υποχρέωση ισχύει για τους ασφαλιστικούς πράκτορες σε εξαιρετικές περιπτώσεις. Η χρήση του DRÜ δημιουργεί μια αξιόπιστη βάση για συμβουλές και μπορεί να ελαχιστοποιήσει τους κινδύνους ευθύνης.

Υποστήριξη για μεσάζοντες

Ο νόμος που δημιούργησε την επισκόπηση της ψηφιακής σύνταξης υποστηρίζει επίσης τους μεσάζοντες στην εκπλήρωση των νομικών τους υποχρεώσεων, ειδικά σε περίπλοκες συνταξιοδοτικές καταστάσεις. Προκειμένου να αποδειχθεί ότι έχουν αξιολογηθεί μεμονωμένες ανάγκες, η τεκμηρίωση της διαβούλευσης θα πρέπει να περιέχει βασικά ευρήματα από το DRÜ.

Το DRÜ προσφέρει στους πολίτες μια επισκόπηση φιλική προς το χρήστη και χωρίς εμπόδια. Όποιος ενδιαφέρεται καλείται αυτήν τη στιγμή να δοκιμάσει την επισκόπηση της ψηφιακής σύνταξης και να δώσει πολύτιμα σχόλια. Η εισαγωγή αυτής της ψηφιακής λύσης είναι ένα βήμα προς τη σωστή κατεύθυνση για τη σημαντική βελτίωση της διαφάνειας και της πρόσβασης σε πληροφορίες στον τομέα του συνταξιοδοτικού προγραμματισμού. Περισσότερες πληροφορίες είναι διαθέσιμες στο Ασφαλιστικό περιοδικό και Επισκόπηση συντάξεων.