DRÜ: Új kötelezettségek a mikroszkóp alatt a biztosításközvetítőknek!

DRÜ: Új kötelezettségek a mikroszkóp alatt a biztosításközvetítőknek!

A Digitális Nyugdíjáttekintés (DRÜ) 2024 januárja óta rendszeresen működik, és jelentős újítást jelent a nyugdíjellátás információs világában. Az országos digitális nyugdíjáttekintésről szóló törvény célja a nyugdíjellátással kapcsolatos információk összegyűjtése, valamint a törvényes, társasági és magánnyugdíj-ellátás információs helyzetének javítása. Erre különösen azért volt szükség, mert a korábbi információkat gyakran nehéz volt összehasonlítani és megérteni. A felhasználók nagyra értékelik a DRÜ információ megbízhatóságát és érthetőségét, amelyet mára körülbelül 3,1 millióan használnak.

A Német Nyugdíjbiztosítási Szövetség (DRV Bund) megbízásából a Központi Digitális Nyugdíj-áttekintési Hivatal (ZfDR) által működtetett DRÜ megköveteli, hogy az 1000-nél több kárigényű nyugdíjintézetek regisztráljanak és a szükséges felületeket kiépítsék. A nyugdíjbiztosítási termékek összes szolgáltatója most megjelenik az áttekintésben, amely átfogó áttekintést nyújt az egyes követelményekről.

A közvetítők kötelezettségei

A Wirth-Rechtsanwälte ügyvédi iroda jelentése a brókerek és közvetítők DRÜ-vel kapcsolatos kötelezettségeit vizsgálja. A legfontosabb kérdések a következők:

• Ob Vermittler verpflichtet sind, die DRÜ-Daten in ihre Beratung einzubeziehen.
• Ob sie die DRÜ-Daten aktiv abrufen müssen oder ob sie sich auf Kundenangaben verlassen können.
• Welche Dokumentationspflichten im Beratungsprotokoll bezüglich der DRÜ bestehen.

A jelentés arra a következtetésre jut, hogy a DRÜ nélkülözhetetlen eszköze az öregségi biztosítási igények objektív meghatározásának. A VVG 61. §-a szerint a biztosítási alkuszok kötelesek a DRÜ adatokat figyelembe venni, míg a biztosítási ügynökökre ez a kötelezettség kivételes esetben vonatkozik. A DRÜ használata megbízható alapot teremt a tanácsadáshoz és minimalizálhatja a felelősségi kockázatokat.

Támogatás közvetítők számára

A digitális nyugdíjáttekintést létrehozó törvény a közvetítőket is támogatja jogi kötelezettségeik teljesítésében, különösen összetett nyugdíjhelyzetekben. Az egyéni igények felmérésének bizonyítása érdekében a konzultációs dokumentációnak tartalmaznia kell a DRÜ legfontosabb megállapításait.

A DRÜ felhasználóbarát és akadálymentes áttekintést kínál az állampolgároknak. Jelenleg minden érdeklődőt várunk, hogy kipróbálja a digitális nyugdíjáttekintést, és értékes visszajelzést adjon. Ennek a digitális megoldásnak a bevezetése egy lépés a helyes irányba, amely jelentősen javítja az átláthatóságot és az információkhoz való hozzáférést a nyugdíjtervezési szektorban. További információ a címen érhető el Biztosítási napló és Nyugdíj áttekintése.