DRÜ: Jauni pienākumi apdrošināšanas starpniekiem zem mikroskopa!

DRÜ: Jauni pienākumi apdrošināšanas starpniekiem zem mikroskopa!

Digitālais pensiju pārskats (DRÜ) regulāri darbojas kopš 2024. gada janvāra, un tas ir nozīmīgs jauninājums pensiju nodrošināšanas informācijas vidē. Likuma par valsts mēroga digitālo pensiju pārskatu mērķis ir apkopot informāciju par pensiju nodrošināšanu un uzlabot informācijas situāciju likumā noteiktajā, uzņēmumu un privātajā pensiju nodrošināšanā. Tas bija īpaši nepieciešams, jo iepriekšējo informāciju bieži bija grūti salīdzināt un saprast. Lietotāji novērtē DRÜ informācijas uzticamību un saprotamību, ko tagad izmanto aptuveni 3,1 miljons cilvēku.

DRÜ, ko Vācijas Pensiju apdrošināšanas federācijas (DRV Bund) vārdā pārvalda Centrālais digitālo pensiju pārskata (ZfDR) birojs, pieprasa, lai pensiju iestādes ar vairāk nekā 1000 prasībām reģistrētu un izveidotu nepieciešamās saskarnes. Visi pensijas nodrošināšanas produktu nodrošinātāji tagad ir uzskaitīti pārskatā, kas sniedz visaptverošu pārskatu par individuālajām prasībām.

Starpnieku pienākumi

Advokātu biroja Wirth-Rechtsanwälte ziņojumā ir aplūkoti brokeru un starpnieku pienākumi saistībā ar DRÜ. Svarīgākie jautājumi ir:

• Ob Vermittler verpflichtet sind, die DRÜ-Daten in ihre Beratung einzubeziehen.
• Ob sie die DRÜ-Daten aktiv abrufen müssen oder ob sie sich auf Kundenangaben verlassen können.
• Welche Dokumentationspflichten im Beratungsprotokoll bezüglich der DRÜ bestehen.

Ziņojumā secināts, ka DRÜ ir neaizstājams instruments, lai objektīvi noteiktu vecuma nodrošinājuma apdrošināšanas vajadzības. Saskaņā ar VVG 61.pantu apdrošināšanas brokeriem ir pienākums ņemt vērā DRÜ datus, savukārt uz apdrošināšanas aģentiem šis pienākums attiecas izņēmuma gadījumos. DRÜ izmantošana rada uzticamu pamatu konsultācijām un var samazināt atbildības riskus.

Atbalsts starpniekiem

Likums, kas ieviesa digitālo pensiju pārskatu, arī atbalsta starpniekus viņu juridisko pienākumu izpildē, īpaši sarežģītās pensiju situācijās. Lai pierādītu, ka ir izvērtētas individuālās vajadzības, konsultāciju dokumentācijā jāiekļauj galvenie DRÜ secinājumi.

DRÜ piedāvā iedzīvotājiem lietotājam draudzīgu un bezšķēršļu pārskatu. Ikviens interesents šobrīd aicināts izmēģināt digitālo pensiju pārskatu un sniegt vērtīgas atsauksmes. Šī digitālā risinājuma ieviešana ir solis pareizajā virzienā, lai būtiski uzlabotu caurskatāmību un piekļuvi informācijai pensiju plānošanas sektorā. Papildu informācija pieejama adresē Apdrošināšanas žurnāls un Pensiju pārskats.