DRÜ: Nieuwe verplichtingen voor verzekeringstussenpersonen onder de loep!

DRÜ: Nieuwe verplichtingen voor verzekeringstussenpersonen onder de loep!

Het Digitaal Pensioenoverzicht (DRÜ) is sinds januari 2024 operationeel en vormt een belangrijke vernieuwing in het informatielandschap voor de pensioenvoorziening. Het doel van de wet landelijk digitaal pensioenoverzicht is het bundelen van informatie over de pensioenvoorziening en het verbeteren van de informatiesituatie voor de wettelijke, bedrijfs- en particuliere pensioenvoorzieningen. Dit was vooral nodig omdat eerdere informatie vaak moeilijk te vergelijken en te begrijpen was. Gebruikers waarderen de betrouwbaarheid en begrijpelijkheid van de DRÜ-informatie, die nu door ongeveer 3,1 miljoen mensen wordt gebruikt.

De DRÜ, die namens de Duitse Pensioenverzekeringsfederatie (DRV Bund) wordt beheerd door het Centraal Bureau voor Digitaal Pensioenoverzicht (ZfDR), vereist dat pensioeninstellingen met meer dan 1.000 claims zich registreren en de nodige interfaces opzetten. In het overzicht staan ​​nu alle aanbieders van pensioenproducten vermeld, waarin u een uitgebreid overzicht krijgt van de individuele wensen.

Verplichtingen van tussenpersonen

Een rapport van advocatenkantoor Wirth-Rechtsanwälte onderzoekt de verplichtingen van makelaars en tussenpersonen met betrekking tot de DRÜ. De belangrijkste vragen zijn:

• Ob Vermittler verpflichtet sind, die DRÜ-Daten in ihre Beratung einzubeziehen.
• Ob sie die DRÜ-Daten aktiv abrufen müssen oder ob sie sich auf Kundenangaben verlassen können.
• Welche Dokumentationspflichten im Beratungsprotokoll bezüglich der DRÜ bestehen.

Het rapport komt tot de conclusie dat de DRÜ een onmisbaar instrument is voor het objectief vaststellen van de behoeften van de ouderdomsverzekering. Volgens artikel 61 VVG zijn verzekeringstussenpersonen verplicht rekening te houden met de DRÜ-gegevens, terwijl deze verplichting in uitzonderlijke gevallen geldt voor verzekeringstussenpersonen. Het gebruik van de DRÜ creëert een betrouwbare adviesbasis en kan aansprakelijkheidsrisico’s minimaliseren.

Ondersteuning voor intermediairs

De wet die het digitale pensioenoverzicht tot stand heeft gebracht, ondersteunt intermediairs ook bij het nakomen van hun wettelijke verplichtingen, vooral in complexe pensioensituaties. Om te bewijzen dat individuele behoeften zijn beoordeeld, moet de consultatiedocumentatie de belangrijkste bevindingen van de DRÜ bevatten.

De DRÜ biedt burgers een gebruiksvriendelijk en barrièrevrij overzicht. Iedere geïnteresseerde wordt momenteel uitgenodigd om het digitale pensioenoverzicht uit te proberen en waardevolle feedback te geven. De introductie van deze digitale oplossing is een stap in de goede richting om de transparantie en toegang tot informatie in de pensioenplanningssector aanzienlijk te verbeteren. Verdere informatie is beschikbaar op Verzekeringsdagboek En Pensioenoverzicht.