DRÜ: Nowe obowiązki pośredników ubezpieczeniowych pod lupą!

DRÜ: Nowe obowiązki pośredników ubezpieczeniowych pod lupą!

Przegląd emerytur cyfrowych (DRÜ) jest regularnie udostępniany od stycznia 2024 r. i stanowi znaczącą innowację w krajobrazie informacyjnym dotyczącym świadczeń emerytalnych. Celem ustawy o ogólnokrajowym przeglądzie emerytur cyfrowych jest połączenie informacji na temat świadczeń emerytalnych i poprawa sytuacji informacyjnej w zakresie ustawowych, zakładowych i prywatnych świadczeń emerytalnych. Było to szczególnie konieczne, ponieważ wcześniejsze informacje były często trudne do porównania i zrozumienia. Użytkownicy doceniają wiarygodność i zrozumiałość informacji DRÜ, z których korzysta obecnie około 3,1 miliona osób.

DRÜ, prowadzony przez Centralne Biuro ds. Przeglądu Cyfrowych Emerytur (ZfDR) w imieniu Niemieckiej Federacji Ubezpieczeń Emerytalnych (DRV Bund), wymaga, aby instytucje emerytalne posiadające ponad 1000 wniosków zarejestrowały się i utworzyły niezbędne interfejsy. W przeglądzie, który zapewnia kompleksowy przegląd poszczególnych wymagań, wymienieni są teraz wszyscy dostawcy produktów emerytalnych.

Obowiązki pośredników

Raport kancelarii prawnej Wirth-Rechtsanwälte bada obowiązki brokerów i pośredników w stosunku do DRÜ. Najważniejsze pytania to:

• Ob Vermittler verpflichtet sind, die DRÜ-Daten in ihre Beratung einzubeziehen.
• Ob sie die DRÜ-Daten aktiv abrufen müssen oder ob sie sich auf Kundenangaben verlassen können.
• Welche Dokumentationspflichten im Beratungsprotokoll bezüglich der DRÜ bestehen.

Z raportu wynika, że ​​DRÜ jest niezbędnym narzędziem do obiektywnego określenia potrzeb w zakresie ubezpieczenia emerytalnego. Zgodnie z § 61 VVG brokerzy ubezpieczeniowi mają obowiązek uwzględniać dane DRÜ, przy czym obowiązek ten dotyczy agentów ubezpieczeniowych w wyjątkowych przypadkach. Korzystanie z DRÜ stwarza wiarygodną podstawę do udzielania porad i może zminimalizować ryzyko odpowiedzialności.

Wsparcie dla pośredników

Ustawa, która powołała do życia cyfrowy przegląd emerytur, wspiera także pośredników w wypełnianiu ich obowiązków prawnych, szczególnie w skomplikowanych sytuacjach emerytalnych. Aby udowodnić, że indywidualne potrzeby zostały ocenione, dokumentacja konsultacyjna powinna zawierać kluczowe wnioski z DRÜ.

DRÜ oferuje obywatelom przegląd przyjazny dla użytkownika i pozbawiony barier. Wszystkich zainteresowanych zapraszamy do wypróbowania przeglądu cyfrowych emerytur i przekazania cennych opinii. Wprowadzenie tego cyfrowego rozwiązania jest krokiem we właściwym kierunku, aby znacznie poprawić przejrzystość i dostęp do informacji w sektorze planowania emerytalnego. Więcej informacji można uzyskać pod adresem Dziennik ubezpieczeń I Przegląd emerytur.