DRÜ: Nové povinnosti pre sprostredkovateľov poistenia pod drobnohľadom!

DRÜ: Nové povinnosti pre sprostredkovateľov poistenia pod drobnohľadom!

Digitálny prehľad dôchodkov (DRÜ) je v pravidelnej prevádzke od januára 2024 a predstavuje významnú inováciu v informačnom prostredí pre poskytovanie dôchodkov. Cieľom zákona o celoštátnom digitálnom dôchodkovom prehľade je zhromaždiť informácie o dôchodkovom zabezpečení a zlepšiť informačnú situáciu pre zákonné, podnikové a súkromné ​​dôchodkové zabezpečenie. Bolo to obzvlášť potrebné, pretože predchádzajúce informácie bolo často ťažké porovnať a pochopiť. Používatelia oceňujú dôveryhodnosť a zrozumiteľnosť informácií DRÜ, ktoré v súčasnosti využíva približne 3,1 milióna ľudí.

DRÜ, ktorú prevádzkuje Centrálny úrad pre digitálny prehľad dôchodkov (ZfDR) v mene Nemeckej federácie dôchodkového poistenia (DRV Bund), vyžaduje, aby dôchodkové inštitúcie s viac ako 1 000 nárokmi registrovali a nastavili potrebné rozhrania. Všetci poskytovatelia produktov dôchodkového zabezpečenia sú po novom uvedení v prehľade, ktorý poskytuje komplexný prehľad o jednotlivých požiadavkách.

Povinnosti sprostredkovateľov

Správa advokátskej kancelárie Wirth-Rechtsanwälte skúma povinnosti maklérov a sprostredkovateľov vo vzťahu k DRÜ. Najdôležitejšie otázky sú:

• Ob Vermittler verpflichtet sind, die DRÜ-Daten in ihre Beratung einzubeziehen.
• Ob sie die DRÜ-Daten aktiv abrufen müssen oder ob sie sich auf Kundenangaben verlassen können.
• Welche Dokumentationspflichten im Beratungsprotokoll bezüglich der DRÜ bestehen.

Správa prichádza k záveru, že DRÜ je nevyhnutným nástrojom na objektívne určenie potrieb starobného poistenia. Podľa § 61 VVG sú poisťovací makléri povinní brať do úvahy údaje DRÜ, pričom táto povinnosť sa vo výnimočných prípadoch vzťahuje na poisťovacích agentov. Používanie DRÜ vytvára spoľahlivý základ pre poradenstvo a môže minimalizovať riziká zodpovednosti.

Podpora pre sprostredkovateľov

Zákon, ktorý priniesol digitálny prehľad dôchodkov, podporuje aj sprostredkovateľov pri plnení ich zákonných povinností, najmä v zložitých dôchodkových situáciách. Aby sa preukázalo, že boli posúdené individuálne potreby, konzultačná dokumentácia by mala obsahovať kľúčové zistenia DRÜ.

DRÜ ponúka občanom užívateľsky príjemný a bezbariérový prehľad. Každý, kto má záujem, je v súčasnosti pozvaný vyskúšať si digitálny prehľad dôchodkov a poskytnúť cennú spätnú väzbu. Zavedenie tohto digitálneho riešenia je krokom správnym smerom k výraznému zlepšeniu transparentnosti a prístupu k informáciám v sektore plánovania odchodu do dôchodku. Ďalšie informácie sú dostupné na Poistný denník a Prehľad dôchodkov.