DRÜ: Nove obveznosti zavarovalnih posrednikov pod drobnogledom!

DRÜ: Nove obveznosti zavarovalnih posrednikov pod drobnogledom!

Digitalni pregled pokojnin (DRÜ) redno deluje od januarja 2024 in predstavlja pomembno novost v informacijskem okolju za zagotavljanje pokojnin. Namen zakona o državnem digitalnem pokojninskem pregledu je združiti podatke o pokojninskem zavarovanju in izboljšati informacijsko stanje za zakonsko, gospodarsko in zasebno pokojninsko zavarovanje. To je bilo še posebej potrebno, ker je bilo prejšnje informacije pogosto težko primerjati in razumeti. Uporabniki cenijo verodostojnost in razumljivost informacij DRÜ, ki jih danes uporablja že okoli 3,1 milijona ljudi.

DRÜ, ki ga upravlja Centralni urad za digitalni pregled pokojnin (ZfDR) v imenu nemške zveze pokojninskega zavarovanja (DRV Bund), zahteva, da se pokojninske institucije z več kot 1000 zahtevki registrirajo in vzpostavijo potrebne vmesnike. Vsi ponudniki pokojninskih produktov so sedaj navedeni v pregledu, ki omogoča celovit pregled posameznih zahtev.

Obveznosti posrednikov

Poročilo odvetniške družbe Wirth-Rechtsanwälte preučuje obveznosti posrednikov in posrednikov v zvezi z DRÜ. Najpomembnejša vprašanja so:

• Ob Vermittler verpflichtet sind, die DRÜ-Daten in ihre Beratung einzubeziehen.
• Ob sie die DRÜ-Daten aktiv abrufen müssen oder ob sie sich auf Kundenangaben verlassen können.
• Welche Dokumentationspflichten im Beratungsprotokoll bezüglich der DRÜ bestehen.

Poročilo ugotavlja, da je DRÜ nepogrešljiv instrument za objektivno ugotavljanje potreb po zavarovanju za starost. Po členu 61 VVG so zavarovalni posredniki dolžni upoštevati podatke DRÜ, medtem ko ta obveznost v izjemnih primerih velja za zavarovalne zastopnike. Uporaba DRÜ ustvarja zanesljivo podlago za svetovanje in lahko zmanjša tveganje odgovornosti.

Podpora posrednikom

Zakon, ki je uvedel digitalni pokojninski pregled, podpira tudi posrednike pri izpolnjevanju njihovih zakonskih obveznosti, predvsem v zapletenih pokojninskih situacijah. Da bi dokazali, da so bile individualne potrebe ocenjene, mora posvetovalna dokumentacija vsebovati ključne ugotovitve DRÜ.

DRÜ državljanom ponuja uporabniku prijazen pregled brez ovir. Vse zainteresirane trenutno vabimo, da preizkusijo digitalni pregled pokojnin in podajo dragocene povratne informacije. Uvedba te digitalne rešitve je korak v pravo smer za znatno izboljšanje preglednosti in dostopa do informacij v sektorju pokojninskega načrtovanja. Dodatne informacije so na voljo na Zavarovalniški dnevnik in Pregled pokojnin.