Am 16. Januar 2025 ist der Markt für Exchange Traded Funds (ETFs) stark im Fokus der Anleger. Die Anbieter von Finanzprodukten und ETFs umfassen renommierte Namen wie DWS, Xtrackers, Amundi, BlackRock/iShares, Vanguard und viele mehr. Diese Unternehmen bieten eine Vielzahl von ETFs an, die verschiedene Benchmarks abbilden, darunter DAX, EuroStoxx50, MDAX, MSCI Emerging Markets, S&P 500, Nasdaq 100 und Nikkei 225.
ETFs decken zahlreiche Anlageklassen ab, darunter Aktienindizes, alternative Investments, Geldmarkt, Immobilien, Anleihen, Devisen und Rohstoffe. Diese Produkte sind in unterschiedlichen Währungen erhältlich, wie AUD, CAD, CHF, CNY, EUR, GBP, HKD, JPY, MXN, NZD, SEK, SGD, und USD. Zudem können Anleger unter verschiedenen Volumenkategorien und Total Expense Ratio (TER) Kategorien wählen, die von bis zu 0,15% bis über 0,75% reichen. Die Ausschüttungsarten sind entweder thesaurierend oder ausschüttend und die Strategien sind sowohl Long- als auch Short-Strategien.
Vorteile von ETFs für Anleger
ETFs sind besonders geeignet für den langfristigen Vermögensaufbau, da sie einen Aktienindex abbilden und weniger von Kursschwankungen einzelner Unternehmen betroffen sind. Zudem wird die Wahl des richtigen Depots, beispielsweise bei günstigen Online-Brokern wie Trade Republic oder Scalable Capital, als entscheidend für die Rendite angesehen. Diese Finanzprodukte ermöglichen eine Diversifikation, wodurch das Risiko für Anleger verringert wird.
Ein bekannter globaler Index ist der MSCI World, der über 1.600 Unternehmen aus der ganzen Welt abbildet. Die Vorteile von ETFs liegen weiterhin in ihrer passiven Verwaltung, den niedrigeren Verwaltungskosten und der hohen Transparenz. Statistiken zeigen, dass aktiv gemanagte Fonds oft nicht besser abschneiden als der Markt, was ETFs zu einer attraktiven Option für Anleger macht, die langfristig Vermögen aufbauen möchten – besonders für die Altersvorsorge.
Für den Kauf von ETFs gibt es einige wichtige Schritte: Zunächst sollte ein Depot gewählt und Geld überwiesen werden. Anschließend können Anleger den gewünschten ETF suchen und kaufen. ETF-Sparpläne bieten die Möglichkeit, regelmäßig ab einem Betrag von 25 Euro zu investieren und ermöglichen Flexibilität ohne Ordergebühren für bestimmte Zeiträume. Die Kostenstruktur eines ETFs liegt in der Regel zwischen 0,2 und 0,5 Prozent, was sie im Vergleich zu aktiven Fonds mit höheren laufenden Kosten von etwa 1,5 Prozent äußerst wettbewerbsfähig macht. Anleger sollten auch die steuerlichen Aspekte beachten, da die Besteuerung von ETFs nach der Abgeltungssteuer erfolgt.
