Am 14. Mai 2025 wurde bekannt, dass führende Personen bei ProCredit, einem bedeutenden Finanzdienstleister, am 9. Mai 2025 eigene Aktienkäufe getätigt haben. Christoph Beeck, ein Mitglied des Vorstands, erwarb insgesamt 331 ProCredit-Papiere zu einem Preis von jeweils 10,85 EUR. Diese Transaktion wurde der BaFin am 13. Mai 2025 gemeldet. Trotz der positiven Nachrichten über die internen Käufe fiel der Aktienkurs von ProCredit im Frankfurter Börsenhandel um 1,40 Prozent auf 10,65 EUR. Am Meldetag notierte die Aktie sogar mit einem Rückgang von 3,10 Prozent bei 11,00 EUR. Der Umsatz an diesem Tag betrug 785 ProCredit-Aktien, und der Gesamtmarktwert des Unternehmens beläuft sich auf 668,50 Millionen Euro. Im freien Handel sind derzeit 58.898.500 Wertpapiere verfügbar.
Diese Erwähnung interner Transaktionen kommt zu einem Zeitpunkt, an dem ProCredit auf eine erfolgreiche Finanzperformance zurückblickt. Laut einem Bericht der ProCredit-Gruppe erzielte das Unternehmen im Jahr 2023 ein Finanzergebnis von 113,4 Millionen EUR und eine Eigenkapitalrendite von 12,2 %. Der operative Ertrag stieg um 21 % auf 412,5 Millionen EUR im Vergleich zu 339,8 Millionen EUR im Jahr 2022. Dies spiegelt sich auch in einem verbesserten Kosten-Ertrags-Verhältnis von 59,9 % wider, was einem Anstieg um 4,1 Prozentpunkte entspricht.
Wachstum und Dividendenpolitik
Im Jahr 2023 verzeichnete die ProCredit-Gruppe ein Kreditwachstum von 1,9 % sowie ein beeindruckendes Einlagenwachstum von 15,3 %, was zu einem Gesamtbetrag von 965 Millionen EUR führte. Die CET1-Quote liegt bei 14,3 %, während sich die Risikokosten auf 25 Basispunkte normalisieren, stark gefallen von zuvor 174 Basispunkten im Jahr 2022. Dies unterstreicht das solide finanzielle Fundament und das gesunde Wachstum des Unternehmens.
ProCredit plant darüber hinaus eine Dividende von 0,64 EUR je Aktie, was ein Drittel des Gruppenergebnisses ausmacht. Der Vorstand hat eine positive Perspektive für das kommende Jahr, erwartet eine Eigenkapitalrendite von 10 bis 12 % und mittelfristig eine Steigerung auf 13 bis 14 %. Auch das Ziel, das Kreditportfolio auf über 10 Milliarden EUR zu erweitern, steht im Raum, mit dem angestrebten Verhältnis von Einlagen zu Krediten von 120 %.
Markt- und Risikoanalyse
Die Analyse der ausgefallenen Kredite zeigt, dass der Anteil auf 2,7 % gefallen ist, verglichen mit 3,3 % im Jahr 2022. In der Ukraine hat sich der Anteil von 11,9 % auf 7,3 % verringert, was einen klaren Trend zur Verbesserung der Kreditqualität signalisiert. Zinsüberschüsse stiegen im gleichen Zeitraum um 27,4 % auf 337,2 Millionen EUR mit einer Nettozinsmarge von 3,6 %, die um 53 Basispunkte zulegte.
Mit den kommenden strategischen Änderungen und dem Kapitalmarktag am 21. März 2024, auf dem die neue Strategie vorgestellt werden soll, zeigt die ProCredit-Gruppe ihren Fokus auf nachhaltiges Wachstum und Rentabilität in den kommenden Jahren.
